法币交易注意事项

防冻卡指南
1.选择更严格的风控平台:币信风控规则更安全
2.银行卡专卡专用:交易卡与日常资金如房贷拉/工资卡分离,不绑微信/支付宝。
3.出金时需测试账户状态:出金之前从自己银行卡转一点钱出来看看是否能顺利转出
4.不要频繁的小额出入金:减少出入金频率,减少小额变现
5.打款收款不要备注:不要备注任何关于数字货币的敏感词,如比特币,ETH等

OTC几不
不要帮资金盘入金,套现
不要做赌博盘入金,套现
不要帮人代买代卖赚差价
不要帮外汇入金,套现
不要做和钱庄有关联的事情

冻卡几种情况
1. 触发反洗钱风控:这是比较简单的冻卡,不涉及案件。只是你的银行账户行为触发了反洗钱的风控。你的开户行是有KYC的责任的,所以在不明你用卡行为前,会冻住你的卡。一般向银行说明原因,再不然要求销户,基本都能解决。另:一般触发反洗钱时,银行会主动给你打电话问询,频繁交易的各位务必注意银行来电。
2. 第4、第5级的黑钱感染:一般由某地方刑侦大队冻结你的卡。你可以去开户行要求经理告知你冻结信息(哪个机构冻的、哪位民警冻的、联系方式、冻卡期限)。一般如果冻结三天的就是这种,你可以置之不理等三天自动解冻,也可以主动联系民警(态度务必诚恳,炒币无需隐瞒)。
3. 直接、二手收到黑钱:虽然说我们做了那么多防备,还是有可能收到黑钱。遇到这种事情就真的比较麻烦,可能涉及电信诈骗、非法产业的收入、国有资产流失等类型案件。一样要主动和冻卡机构联系,目的是获取到底哪一笔流水出了问题。获取了流水马上追溯订单,要求交易平台冻结对方账号资产与抵押物。向警官说明交易对手有资产在平台。然后就是等了。如果到了期限一直被续冻,只能联系律师准备起诉。

几种经典骗子手段:
1. 伪造短信:不少人在平台会给出自己的银行卡和支付宝(往往手机号就是支付宝账号,我也一样),不少骗子会在下单后,用例如1069*****这样的号给你发一条银行入账短信。你没登陆网银或者手机银行核对就放币了。应对方式:上网银核实数额。
2. 三方诈骗:①A骗B说“2000块我就卖你华为P30 Pro”;②B信了准备转账;③A来找你买2000块的币;④A把你的收款二维码/银行卡信息给了B;⑤B打了款;⑥你收到2000块,放了币;⑦A拿到币跑了;⑧B也找不到A,打电话报警,冻了你的卡。你无辜被传讯。应对方式:交易前KYC,收款后核实对方姓名。
3. 群交易骗局:进了个场外群,发现里面交易挺活跃,群主还担保交易。看到个群里所谓的“搬砖大佬”便宜3个点出货,拉上群主担保马上买。钱打过去,被群主拉黑,被踢出群(真实案例,群里100+个假人就真的伺候着你一个人等你上钩,非常浮夸)。应对方式:少在群内交易,要交易最好使用币信担保。
4. 退款骗局:有些人想着火币、OKEX、OTCBTC、Gate的场外交易都太挤了,没什么利润率。想试试看去某些电商平台当游戏装备、游戏点卡这样卖币。挂个好价格,结果还真有人买,还了两句价也同意买你比较贵的币。等你打了币,他在链上看到了几个confirmation(即交易所里的确认),马上申请退款。你拿出各种截图、很多证据,没想到客服完全不站在你这边,催促你尽快放款,不然平台会自动退款。应对方式:马上报警,马上拿立案号压客服暂停这笔退款,并同时告知对方警方介入。另外说下,大部分电商平台的服务细则里都写明了不服务虚拟币的交易。所以最好别去惹这个麻烦,平台永远不站在你这边。
5. 低价币搬砖骗局:得知又是某“搬砖大佬”定期总是有特价币从国外搬回,不过是期货,而且每周只有一次。往来几次确实都有利润,呼朋唤友加大杠杆每周赚得爽歪歪。这周前两天刚打完钱,今天该收币了,然而币也永远到不了了。你以为你在高级搬砖赚得爽,其实你在被“大佬”的盘子玩得爽。应对方式:别信低价币,币的价格很透明。

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